地緣政治下的財富避風港：不只雞蛋要分散，連提籃子的人都要有備用的落腳點
有些話在太平時代聽起來像杞人憂天，但做財富規劃做到後面，你會慢慢理解：真正的風險往往不是「市場跌多少」，而是「你那天突然不能動」。 我常在跟企業主聊到某個深夜，…
家族財富傳承的權衡藝術
從B先生的6,000萬資產談保險與信託的深度布局 在資產傳承的諮詢實務中，我近期接待了B先生。他手握約 6,000萬元 的流動資金，正思考如何在生前妥善安排給兩…
信託契約寫再好也可能翻車？老闆們，你漏掉的那張紙叫「意願書」
很多老闆在談家族信託時，常會跟我說一句很直白的話： 「顧問，契約寫得密密麻麻，每個字我都看得懂，但合起來怎麼就是……沒那個味道。」 這句話我完全懂。信託契約本來…
境外信託（一）：跨境資產治理的進階架構與合規實務要點
在高資產客群的跨境配置與傳承安排中，信託常被用於風險隔離、分配節奏管理與家族治理。然而，市場仍存在將信託誤解為「資產不可見」或「資訊可完全隔離」的認知落差。 事…
何謂創投（VC）？用 Uber 的成長故事，看懂天使、VC、成長股權、到 IPO：資本不是魔法，是接力
很多人聽到「創投（VC）」會直接聯想到：高成長、高報酬、估值飆升、最後敲鐘上市——像一部節奏很快的爽片。 但初級市場比較像長跑：真正拉開差距的，常常不是誰講得更…
從瑞士到新加坡，再走回台灣：EAM 為何成為高資產家庭的新標配？
有些企業主跟我說過一句很真實的話：「我的資產明明都在，帳戶也沒少，但我就是覺得——沒人真正『管』它。」 他不是在抱怨銀行不專業，也不是在嫌理專不努力。更多時候，…
恆璞觀點｜真正的財富傳承，從來不是把錢留下來而已
資產的傳承，不該只是一場分配遊戲 當資產規模進入「家族級」門檻，創辦人最常見的焦慮往往不在「錢怎麼分」，而在「家怎麼管」。 因為在高資產家族的脈絡裡，…
恆璞觀點｜有了架構之後：一張好的「財富藍圖」，如何決定你資產的高度與穩固度？
那張「施工圖」到底長什麼樣子？恆璞的財富藍圖，其實就三層 延續我們上次聊到的：財務顧問不該只是拿著一車磚頭（商品）衝進來的人，而該是先坐下來，把圖畫清楚的「財富…
恆璞觀點｜財務顧問不該是賣磚頭的人，而應該是您的「財富架構者」。
很多人找財務顧問，最怕的就是：「這次我又要買什麼商品？」老實說，這個恐懼很正常，也極為常見。因為只要會談開始，接下來的劇本通常就固定了——開始找商品、講利率、秀…